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E-Book - FINANÇAS E SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL PARA CONCURSO
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ISBN:
9788597000269
- Edição: 1|2015
- Editora: Atlas
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R$ 151,00
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4215455
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O objetivo do livro é auxiliar na preparação de candidatos a concursos em que Finanças e Sistema Financeiro Nacional sejam as disciplinas específicas. O conteúdo inclui os principais tópicos dessas duas matérias, englobando tanto a teoria quanto exercício
O objetivo do livro é auxiliar na preparação de candidatos a concursos em que Finanças e Sistema Financeiro Nacional sejam as disciplinas específicas. O conteúdo inclui os principais tópicos dessas duas matérias, englobando tanto a teoria quanto exercícios de concursos anteriores, todos resolvidos e comentados. Ou seja, você tem em suas mãos uma obra que privilegia o aprendizado do que é essencial para conseguir aprovação no concurso almejado, e que se dirige aos candidatos com graduação em todas as áreas do conhecimento.São 250 questões elaboradas pelas principais bancas organizadoras brasileiras, com foco nos concursos mais recentes. As questões variam desde aquelas baseadas mais na memorização, como é o caso dos tópicos de Sistema Financeiro Nacional e de Sistema de Pagamentos Brasileiro, até as que exigem o conhecimento de fórmulas matemáticas e sua aplicação, como nos capítulos sobre Teoria das Carteiras, Modelo CAPM, Avaliação de Empresas, Renda Fixa, Derivativos e Risco. Livro destinado a candidatos que estão se preparando para concursos públicos da área de Finanças. Em especial, para os concursos de órgãos públicos como Banco Central, Secretaria do Tesouro Nacional e CVM; e de bancos públicos, como BNDES, Banco do Brasil e CEF. Leitura complementar para as disciplinas Finanças e Mercado Financeiro e de Capitais dos cursos de Contabilidade, Economia e Administração.
Prefácio, ix
1 SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL, 1
1.1 Conceitos iniciais, 1
1.1.1 Moeda, 1
1.1.2 Poupança, 4
1.1.3 Instrumentos financeiros, 4
1.1.4 Companhia aberta × companhia fechada, 8
1.1.5 Sistema financeiro e intermediação financeira, 9
1.1.6 Mercado financeiro, 9
1.2 Sistema Financeiro Nacional, 10
1.2.1 Estrutura do Sistema Financeiro Nacional, 10
1.2.2 Órgãos normativos, 11
1.2.3 Entidades supervisoras, 13
1.2.4 Operadores, 16
1.3 Mercado monetário, 32
1.3.1 Agregados monetários, 32
1.3.2 Criação e destruição de moeda (base monetária), 35
1.3.3 Os Bancos e a criação de moeda (M1), 38
1.3.4 Oferta e demanda por moeda, 44
1.3.5 Sistema de metas para inflação, 46
1.4 Mercado de crédito, 47
1.5 Mercado de capitais, 47
1.5.1 Mercado primário × mercado secundário, 47
1.5.2 Liquidação de operações, 48
1.5.3 Ofertas públicas, 48
1.5.4 Índices de ações, 49
1.6 Mercado cambial, 52
1.7 Exercícios resolvidos, 54
Referências, 121
2 TEORIA DAS CARTEIRAS, 122
2.1 Retorno de um ativo, 122
2.2 Risco e preferências de risco, 124
2.3 Relação Risco × Retorno, 128
2.4 Teoria das Carteiras, 130
2.5 Linha de mercado de capitais, 140
2.6 Função utilidade, 144
2.6.1 Função Utilidade – Risco × Retorno, 144
2.6.2 Função Utilidade – Riqueza, 145
2.7 Exercícios resolvidos, 147 Apêndice – Notação Matricial, 174 Referências, 175
3 CAPM, 176
3.1 Modelo de Índice Único, 176
3.2 CAPM – Capital Asset Pricing Model, 179
3.3 Exercícios resolvidos, 187
Referências, 200
4 AVALIAÇÃO DE EMPRESAS, 201
4.1 Métodos de avaliação de empresas, 201
4.2 Modelos de fluxo de caixa descontado, 202
4.3 A taxa de desconto, 203
4.3.1 Custo de capital próprio, 203
4.3.2 Custo Médio Ponderado de Capital – WACC, 206
4.4 Modelo de desconto de dividendos, 208
4.5 Exercícios resolvidos, 213
Referências, 224
5 RENDA FIXA, 225
5.1 Conceitos básicos, 225
5.1.1 Principais tipos de Títulos Públicos Federais, 226
5.1.2 Tipos de títulos quanto à estrutura do fluxo de caixa, 228
5.1.3 Fórmulas para o Yield (i) e Preço Unitário (PU), 231
5.1.4 Relação entre Yield (i) e Preço Unitário (PU), 232
5.1.5 Classificação de títulos com cupom, 233
5.1.6 Benchmarks de renda fixa, 233
5.1.7 Riscos na renda fixa, 233
5.2 Curva de juros, 234
5.2.1 Taxas a Termo × Taxas a Vista, 236
5.3 Formatos das curvas de juros, 237
5.4 Teorias das curvas de juros, 240
5.5 Duração e convexidade, 241
5.6 Exercícios resolvidos, 244
Apêndice 1 – Principais Títulos Público
1 SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL, 1
1.1 Conceitos iniciais, 1
1.1.1 Moeda, 1
1.1.2 Poupança, 4
1.1.3 Instrumentos financeiros, 4
1.1.4 Companhia aberta × companhia fechada, 8
1.1.5 Sistema financeiro e intermediação financeira, 9
1.1.6 Mercado financeiro, 9
1.2 Sistema Financeiro Nacional, 10
1.2.1 Estrutura do Sistema Financeiro Nacional, 10
1.2.2 Órgãos normativos, 11
1.2.3 Entidades supervisoras, 13
1.2.4 Operadores, 16
1.3 Mercado monetário, 32
1.3.1 Agregados monetários, 32
1.3.2 Criação e destruição de moeda (base monetária), 35
1.3.3 Os Bancos e a criação de moeda (M1), 38
1.3.4 Oferta e demanda por moeda, 44
1.3.5 Sistema de metas para inflação, 46
1.4 Mercado de crédito, 47
1.5 Mercado de capitais, 47
1.5.1 Mercado primário × mercado secundário, 47
1.5.2 Liquidação de operações, 48
1.5.3 Ofertas públicas, 48
1.5.4 Índices de ações, 49
1.6 Mercado cambial, 52
1.7 Exercícios resolvidos, 54
Referências, 121
2 TEORIA DAS CARTEIRAS, 122
2.1 Retorno de um ativo, 122
2.2 Risco e preferências de risco, 124
2.3 Relação Risco × Retorno, 128
2.4 Teoria das Carteiras, 130
2.5 Linha de mercado de capitais, 140
2.6 Função utilidade, 144
2.6.1 Função Utilidade – Risco × Retorno, 144
2.6.2 Função Utilidade – Riqueza, 145
2.7 Exercícios resolvidos, 147 Apêndice – Notação Matricial, 174 Referências, 175
3 CAPM, 176
3.1 Modelo de Índice Único, 176
3.2 CAPM – Capital Asset Pricing Model, 179
3.3 Exercícios resolvidos, 187
Referências, 200
4 AVALIAÇÃO DE EMPRESAS, 201
4.1 Métodos de avaliação de empresas, 201
4.2 Modelos de fluxo de caixa descontado, 202
4.3 A taxa de desconto, 203
4.3.1 Custo de capital próprio, 203
4.3.2 Custo Médio Ponderado de Capital – WACC, 206
4.4 Modelo de desconto de dividendos, 208
4.5 Exercícios resolvidos, 213
Referências, 224
5 RENDA FIXA, 225
5.1 Conceitos básicos, 225
5.1.1 Principais tipos de Títulos Públicos Federais, 226
5.1.2 Tipos de títulos quanto à estrutura do fluxo de caixa, 228
5.1.3 Fórmulas para o Yield (i) e Preço Unitário (PU), 231
5.1.4 Relação entre Yield (i) e Preço Unitário (PU), 232
5.1.5 Classificação de títulos com cupom, 233
5.1.6 Benchmarks de renda fixa, 233
5.1.7 Riscos na renda fixa, 233
5.2 Curva de juros, 234
5.2.1 Taxas a Termo × Taxas a Vista, 236
5.3 Formatos das curvas de juros, 237
5.4 Teorias das curvas de juros, 240
5.5 Duração e convexidade, 241
5.6 Exercícios resolvidos, 244
Apêndice 1 – Principais Títulos Público
Aquiles Rocha de Farias
Doutor em Economia pela Universidade de Brasília (UnB)Mestre em Economia pela Universidade Católica de BrasíliaMBA em Mercado Financeiro e de Capitais pela Fundação Getulio Vargas (FGV) Bacharel em Administração pela Universidade Estadual do Ceará (UECE)Servidor do Banco Central do Brasil desde 1998Professor em diversos cursinhos para concursos e professor no MBA Finanças do Instituto Brasileiro de Mercado de Capitais (Ibmec)Autor de vários artigos acadêmicos publicados em prestigiadas revistas acadêmicas, como Journal of Banking and Finance, International Review of Financial Analysis e Revista Brasileira de EconometriaFoi o ganhador do prêmio Melhor Tese na Área de Derivativos, promovido pela BM&FBovespa, em 2007Sua área de pesquisa é Economia de modo geral, com enfoque em Finanças
José Renato Haas Ornelas
Pósdoutorado em Finanças pela University of MiamiDoutor em Administração pela Università Luigi BocconiMestre em Economia pela Universidade Católica de BrasíliaMBA Executivo em Finanças pelo IbmecBacharel em Administração pela PUCRio e em Informática pela Universidade Federal do Rio de Janeiro (UFRJ) Servidor do Banco Central do Brasil desde 1998 Professor universitário, tendo já lecionado em cursos de pósgraduação na Escola de Administração Fazendária (Esaf), Fundação Universa e Instituto Brasileiro de Mercado de Capitais (Ibmec) de Brasília. Foi aprovado em diversos concursos públicos federais, com destaque para os do Serpro, BNDES, Banco Central e Banco do Brasil (1o lugar). Autor de vários artigos acadêmicos publicados em prestigiadas revistas acadêmicas, como o Journal of Banking and Finance e a Revista Brasileira de Finanças. Sua área de pesquisa é Finanças de modo geral, com enfoque em Mercado Financeiro.
Aquiles Rocha de Farias
Doutor em Economia pela Universidade de Brasília (UnB)Mestre em Economia pela Universidade Católica de BrasíliaMBA em Mercado Financeiro e de Capitais pela Fundação Getulio Vargas (FGV) Bacharel em Administração pela Universidade Estadual do Ceará (UECE)Servidor do Banco Central do Brasil desde 1998Professor em diversos cursinhos para concursos e professor no MBA Finanças do Instituto Brasileiro de Mercado de Capitais (Ibmec)Autor de vários artigos acadêmicos publicados em prestigiadas revistas acadêmicas, como Journal of Banking and Finance, International Review of Financial Analysis e Revista Brasileira de EconometriaFoi o ganhador do prêmio Melhor Tese na Área de Derivativos, promovido pela BM&FBovespa, em 2007Sua área de pesquisa é Economia de modo geral, com enfoque em Finanças
José Renato Haas Ornelas
Pósdoutorado em Finanças pela University of MiamiDoutor em Administração pela Università Luigi BocconiMestre em Economia pela Universidade Católica de BrasíliaMBA Executivo em Finanças pelo IbmecBacharel em Administração pela PUCRio e em Informática pela Universidade Federal do Rio de Janeiro (UFRJ) Servidor do Banco Central do Brasil desde 1998 Professor universitário, tendo já lecionado em cursos de pósgraduação na Escola de Administração Fazendária (Esaf), Fundação Universa e Instituto Brasileiro de Mercado de Capitais (Ibmec) de Brasília. Foi aprovado em diversos concursos públicos federais, com destaque para os do Serpro, BNDES, Banco Central e Banco do Brasil (1o lugar). Autor de vários artigos acadêmicos publicados em prestigiadas revistas acadêmicas, como o Journal of Banking and Finance e a Revista Brasileira de Finanças. Sua área de pesquisa é Finanças de modo geral, com enfoque em Mercado Financeiro.
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